在线访谈
倾听民声民意，关注民生民情，聚焦社会热点，维护百姓权益。大家好！这里是正在为您直播的“区政府门户网站--在线访谈”。今天我们邀请到区政府金融办主任秦瑞作、副主任周宇春，以“拒绝高利诱惑，远离非法集资”为主题与各位网友进行在线交流，也欢迎网友们留言互动。欢迎两位嘉宾，和我们的网友打声招呼吧！
主持人好，各位网友大家好！
主持人好，各位网友大家下午好！
近一段时期以来，各类非法集资活动形式更加多样、活动更加隐蔽，非法集资案件接连“爆雷”，全国各级政府部门防范和打击非法集资的力度明显加强，这是什么原因？
金融是经济的命脉，非法集资活动破坏经济金融秩序，影响社会稳定大局。党中央、国务院高度重视金融工作，党的十九大报告指出：“从现在到二0二0年，是全面建成小康社会决胜期”,在这个时期,“特别是要坚决打好防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治的攻坚战”。去年12月的中央经济工作会议明确指出：“打好防范化解重大风险攻坚战，重点是防控金融风险”。今年两会李克强总理在作政府工作报告时要求，要标本兼治，有效消除风险隐患，严厉打击非法集资、金融诈骗等违法活动。
请问周主任什么是非法集资？它主要有哪些手法呢？
非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。
它有以下几个特征：1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金
非法集资的常用手法有以下几种：1.承诺高额回报。不法分子往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。2.编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。3.以虚假宣传造势。不法分子在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、进行社会捐赠等方式，加大宣传力度，制造虚假声势。4.利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友同乡等关系，用高额回报诱惑社会公众参与投资。有些参与传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入。
此外从目前全区涉嫌非法集资案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现有以下几种形式：
1.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。2.通过认领股份、入股分红进行非法集资。3.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。4.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。5.利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资（与政法委扫黑除恶相结合）。6.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。7.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。8.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。9.利用传销或秘密串联的形式非法集资。10.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
面对这么多五花八门的非法集资手段，秦主任可不可以教下我们日常如何识别呢？
非法集资形式多样、手段不断出新，使得非法集资行为越来越难以识别，我们大致可以从以下几个方面来识别和防范非法集资:
1.咨询法律相关专业人士。对亲朋好友低风险、高回报的投资建议，要多与懂行的朋友和专业人士商量，审慎决策。 2.核查相关信息。通过政府主（监）管部门网站，查询相关企业是不是经过国家批准的上市公司，是不是可以发行公司股票、债券，是不是国家规定的股权交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，而发行公司股票、债券，就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等名义，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。3.看是否阳光操作。很多非法集资行为具有隐蔽性，通过亲戚朋友互相介绍，再发展下线，形成一个吸收资金的网络，不签订正规合同，也不开具凭据，承诺返利，但不履行承诺；或编制所谓“好项目”不敢在市面上公开出售，而在地下操作，诱惑群众购买。
4.了解投资的资金去向。正规的投资项目都清楚的说明吸收资金的用途，投资者也能够了解自身的钱投出去到底干了什么。而非法集资吸收的资金，存入资金者很难知道其投资的钱干了什么，不知去向。5.关注、查询媒体报道。一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行报道，要通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯。
秦主任，我们通州区今年以来打击和处置非法集资工作开展情况如何？
今年以来，区处非办主要从健全工作机制、主动打早打小、协调综合处置三方面入手做好打击和处置非法集资工作。全区非法集资态势平稳可控。
请问秦主任我们在工作机制方面是怎么做的？
一是完善组织体系建设。今年初区政府办出台了《关于调整南通市通州区打击和处置非法集资工作领导小组的通知》，明确领导小组成员及主要职责。调整建立以区委常委、常务副区长为组长，区委政法委、区委宣传部、区人民法院、区人民检察院、区金融办等部门为小组成员单位的通州区打击和处置非法集资工作领导小组，定期分析研究全区打击和处置非法集资工作中的实际问题并进行常态化管理。制定出台《通州区非法集资监测预警工作实施细则》《通州区打击和处置非法集资应急预案》《通州区非法集资举报奖励暂行办法》，夯实全区打击和处置非法集资工作基础。
二是建立健全考核机制。依托社会综合治理、平安建设等多级联网的社会公共管理信息平台建立的“群防群控”机制，形成“条块结合、上下衔接、左右联动、横向到边、纵向到底”的防范、打击和处置非法集资工作网络。落实对各镇（区、园、街道）人民政府（管委会、办事处）属地责任，把防范和处置非法集资工作纳入“四个全面”考核体系，加强对各镇（区、园、街道）领导班子和领导干部的综合考评。
三是建立处非专项工作组。我区在南通市率先建立非法集资风险处置专项工作组，进一步有效整合行政执法资源，从早从快处置非法集资风险。区非法集资风险处置专项工作组主要从区公安局、市场监督管理局、金融办、人民银行等部门抽调业务人员组成，增强了打击和处置非法集资工作力度。
健全的工作机制为我们的处非工作夯实了基础，那么请问周主任，在非法集资打早打小方面我们做了哪些工作呢？
我们主要做了三方面的工作，一是增强宣传力度。各镇（区、园、街道）块上宣传与各行业监管部门条线宣传相结合，全覆盖、立体式开展防范和处置非法集资工作宣传活动，形成了“时时有声音，处处有踪影”的良好局面。
我们发挥各部门宣传引领作用。区打击和处置非法集资工作领导小组各成员单位充分发挥自身优势，积极运用自身宣传阵地，开展了形式多样、内容丰富的宣传教育活动。区政府金融办、人行通州支行、区教育局将防范和处置非法集资等金融知识编入小学课程，我区成为南通市首个在将金融知识引入校园的地区。全区各银行营业网点制作非法集资宣传展板，滚动播放防非宣传口号，提供市民免费取阅的公益宣传资料。区司法局利用普法宣传车在各镇（区、园、街道）开展防范和抵制非法集资视频、音频滚动播放，积极向来往群众宣传抵制非法集资的相关知识。区交运局在全区各车站、公交站台等场所张贴处非公益宣传海报，利用出租车电子显示屏播放提示语。
我们发挥各镇（区、园、街道）宣传主阵地作用，开展“防非宣传镇镇行”活动。全区各镇（区、园、街道）采取悬挂宣传横幅、摆放宣传展板、设立咨询台、发放宣传资料、张贴处非通告、讲解非法集资危害等方式开展打击和处置非法集资宣传活动；利用党员微信群、法润民生微信群等活跃在居民中的社交平台进行宣传，分享相关法规常识和案例；在社区举办防范和打击非法集资专场文艺晚会，用老百姓喜闻乐见的形式开展防非法制教育。
二是做好监测预警。区打击和处置非法集资工作领导小组印发《通州区非法集资监测预警工作实施细则》，要求各镇（区、园、街道）及区处非各成员单位在日常监测预警工作获得的线索、信息，应及时报送至区处置办，且向相关部门发出预警通报，做好动态警情跟踪监测，随时掌握和报告涉嫌非法集资的各项情况。各地各成员单位每半年向区处非工作领导小组报送一次监测报告，重点研究分析本地本部门涉嫌非法集资监测预警、风险研判和其他有关情况。
三是突出打早打小。全区在3月下旬至6月底开展了打击和处置非法集资“百日行动”，9月底之前又开展了非法集资风险专项排查，全面摸清非法集资风险规模、案件数量、隐案情况、区域分布、发案特点等底数，加强分析研判，及早发现苗头隐患，及时有效处置。
我们突出重点场所落地拒止。政府机关的会展场所和社区活动场所，严禁出租给未持牌金融机构开展经营活动和公开社会宣传活动。
我们突出重点人员规范约束。将公职人员参与非法金融活动纳入执纪监督范畴，严肃处置公职人员（含退休人员）组织、协助非法集资活动或为非法集资活动发展业务直接、间接提供帮助。各镇（区、园、街道）加大对农民群众的风险防范教育，严防非法集资风险向农村扩散。区教育局加大对全区学生金融、法律、网络安全知识普及教育，帮助学生识别、远离非法集资。
我们突出重点行为早期处置。区处非工作专班整合相关部门执法资源，并充分发挥网格化社会管理优势，对疑似吸收公众资金的相关企业进行经常性拉网式突击检查。区处置办牵头建立风险研判分析和会商会办制度，对现场检查发现的涉嫌非法集资机构进行风险提示和警示约谈，指导、督促其主动整改。对于拒不配合检查或者通过风险警示后仍消极整改的机构或个人，发挥相关执法部门作用进行行政处理。对非法集资事实清楚、政策明确、主观恶意明显的机构，区公安局迅速立案侦查，提高打击效能，有效震慑犯罪，教育社会公众。
我们积极作为加强预警、打早打小，将非法集资行为有效控制在了苗头状态，防止其做大做炸。那对那些已经产生实质危害的非法集资行为我们有哪些有效措施呢？
对各地各部门排查出的、群众举报的、上级交办的非法集资线索，区处非办协调全区各处非职能部门联合处置、综合施策、分类治理。
一是行政约谈。全区各镇（区、园、街道）联合相关职能部门查证情况，对机构负责人进行约谈警告，抑制非法集资行为的发生。7月上旬，区处非办联合区公安局在区公安干部学校，对9家总部在区外的P2P网贷企业分支机构进行了集体约谈。今年以来区处非办共会同金沙街道、金新街道、川姜镇、刘桥镇、平潮镇等地，开展联合调查20余次，约谈涉嫌非法集资人员50余人。
二是行政处置。区打击和处置非法集资领导小组各成员单位，依据职责分工，对存在轻微非法集资行为的机构，视情况采取责令停止或拆除、责令退赔、没收违法所得、罚款、予以取缔等行政措施。区金融办联合区商务局、人行通州支行，对预付卡重点风险企业实施专项监管。区处非办关闭一家涉嫌非法集资企业的网站和切断其手机APP支付功能，责令停止经营11家，联合区市场监管局共现场检查各类广告1545条，联合区城管局拆除户外涉嫌非法集资广告24处。
三是刑事打击。对存在涉嫌非法集资形势犯罪事实的，区公安局据实立案，依法查处。今年以来我区因涉嫌非法集资新立案12起，金额约3.2亿多元。
今年以来，我区在打击和处置非法集资方面措施扎实、富有成效，请问秦主任接下来我们在巩固成果、稳定局面上有哪些考虑呢？
下一步，我们将按照省、市上级部门对打好非法集资三年攻坚战专项行动的部署要求，利用2018年至2020年三年的时间，急则治标、缓则治本，力求标本兼治，全面推进防范和处置各项工作。
一是深入开展风险排查和处置。组织各地各部门要把所有面向社会公众吸收资金的行为纳入监测排查范围，深入排查每一条线索，查清违法违规事实，摸清动态风险底数。坚持专项排查与日常排查相结合，重点排查投融资（中介）活动、各类消费高额返利活动、各类交纳保证金活动等近年来非法集资犯罪案件高发频发领域。
二是彻底清理广告资讯宣传活动。要求各地各部门把所有面向社会公众公开传播投资理财资讯信息的行为，纳入监测排查范围，查清违法违规事实，坚决清理非金融企业发布的涉及金融业务广告，坚决制止非金融企业主办的涉及金融业务宣传推广活动。
三是坚决打击非法集资犯罪活动。区委政法委、区公安局、区检察院、区法院等单位，深入开展打击非法集资专项行动，依法严惩犯罪分子。区公安局坚持以打促防、以打促稳，依法查处涉及本地的犯罪案件，坚决防止风险扩散蔓延。区检察院、区法院提前介入指导公安侦办取证，提高办案效率，缩短办案周期。
四是坚决遏制增量风险。督促各地各部门严把市场准入关，区处非办、区行政审批局会同相关行业管理部门，严格按照穿透式原则对可能从事金融业务的商事注册登记进行会商审查。健全市场主体事中事后监管，对于通过会商审查的，行业管理部门进行事中事后监管，按月监测相关市场主体经营活动。强化宣传教育，采取法律政策解读、典型案件剖析、投资风险教育等方式，着力开展理性投资、风险自担的投资者教育。规范公职人员和金融从业人员行为，督促其不得从事、参与或者协助非法集资等非法金融活动，主动劝诫家人朋友远离非法集资等非法金融活动。
各位网友，今天区政府金融办秦主任、周主任和大家作了交流，让我们掌握了什么是非法集资、如何辨别非法集资，了解了今年以来我区在打击和处置非法集资方面取得的成效，以及下一步的工作打算。本期访谈就要结束了，节目的最后请秦主任再跟广大的网友说两句。
借此机会，我要感谢广大网友对处非工作的关心与支持。打击和处置非法集资是全社会的工作，希望广大网友一如既往地帮助、协助我们的工作，发现非法集资线索请拨打举报电话：12345、110或86548152。让我们密切配合，紧密协作，共同打赢这场非法集资攻坚战！谢谢大家！
今天，通过两位嘉宾关于防范非法集资和处非工作的介绍，我们对非法集资有了深入全面的认识，也希望广大网友拒绝高利诱惑，远离非法集资。最后，再次感谢两位嘉宾的到来。本期访谈到这里就结束了，各位网友，我们下期再见！
访谈现场
秦瑞作
周宇春
嘉宾签字